เครื่องคำนวณผลตอบแทนเงินปันผล

หมวดหมู่: การลงทุน
- ตุลาคม 06, 2568
| |

คำนวณผลตอบแทนจากเงินปันผลและวิเคราะห์ศักยภาพรายได้จากการลงทุนในหุ้นของคุณ เครื่องคำนวณนี้ช่วยให้คุณเปรียบเทียบผลตอบแทน คาดการณ์รายได้ประจำปี และประเมินความยั่งยืนของเงินปันผล

ข้อมูลหุ้น

$
หุ้น

ข้อมูลเงินปันผล

$ ต่อปี
%
%

ตัวเลือกขั้นสูง

%
ปี

เกี่ยวกับผลตอบแทนจากเงินปันผล

ผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นอัตราส่วนทางการเงินที่แสดงให้เห็นว่าบริษัทจ่ายเงินปันผลออกไปในแต่ละปีเท่าใดเมื่อเปรียบเทียบกับราคาหุ้น โดยแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์และเป็นวิธีการวัดกระแสเงินสดที่คุณได้รับสำหรับทุกดอลลาร์ที่ลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผล

ความเข้าใจเกี่ยวกับผลตอบแทนจากเงินปันผล
  • ผลตอบแทนปัจจุบัน: เงินปันผลประจำปีล่าสุดหารด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน
  • ผลตอบแทนล่วงหน้า: เงินปันผลที่คาดหวังในปีถัดไปหารด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน
  • ผลตอบแทนย้อนหลัง: เงินปันผลรวมที่จ่ายในปีที่ผ่านมาหารด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน
  • ผลตอบแทนจากต้นทุน: เงินปันผลประจำปีปัจจุบันหารด้วยราคาซื้อหุ้นเดิม
ปัจจัยที่มีผลต่อผลตอบแทนจากเงินปันผล
  • การเปลี่ยนแปลงราคาหุ้น: เมื่อราคาหุ้นเพิ่มขึ้น ผลตอบแทนจะลดลง (สมมติว่าเงินปันผลคงที่) ในทางกลับกัน เมื่อราคาลดลง ผลตอบแทนจะเพิ่มขึ้น
  • การเปลี่ยนแปลงเงินปันผล: บริษัทสามารถเพิ่ม ลด หรือยกเลิกเงินปันผล ซึ่งจะมีผลโดยตรงต่อผลตอบแทน
  • อัตราการจ่ายเงิน: เปอร์เซ็นต์ของกำไรที่จ่ายเป็นเงินปันผล อัตราสูงอาจบ่งชี้ว่ามีพื้นที่จำกัดสำหรับการเติบโตของเงินปันผล
  • อุตสาหกรรม: ภาคส่วนต่างๆ มักมีผลตอบแทนเฉลี่ยที่แตกต่างกัน สาธารณูปโภคและ REITs มักมีผลตอบแทนสูงกว่าบริษัทเทคโนโลยี
แผนการลงทุนซ้ำเงินปันผล (DRIPs)

DRIPs จะลงทุนซ้ำเงินปันผลเป็นหุ้นเพิ่มเติมของหุ้นเดียวกันโดยอัตโนมัติ ประโยชน์รวมถึง:

  • การเพิ่มผลตอบแทนผ่านการเพิ่มจำนวนหุ้น
  • การเฉลี่ยต้นทุนโดยการซื้อหุ้นเป็นประจำ
  • มักไม่มีค่าคอมมิชชั่นเมื่อซื้อผ่านแผนของบริษัท
  • มีโอกาสซื้อหุ้นบางส่วน
  • การเติบโตของพอร์ตการลงทุนที่เร่งขึ้นในระยะยาว

เครื่องคำนวณผลตอบแทนเงินปันผลคืออะไร?

เครื่องคำนวณผลตอบแทนเงินปันผลเป็น เครื่องมือวางแผนการลงทุน ที่ช่วยให้นักลงทุนประเมินรายได้ที่พวกเขาสามารถทำได้จากหุ้นที่จ่ายเงินปันผล ไม่ว่าคุณจะสร้างกองทุนเพื่อการเกษียณอายุหรือสร้างกระแสรายได้แบบพาสซีฟ เครื่องมือนี้จะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับผลตอบแทนที่คุณอาจได้รับและวิธีที่เงินปันผลของคุณอาจเติบโตขึ้นตามเวลา นอกจากนี้ยังเป็น เครื่องมือวางแผนการเงิน ที่มีประโยชน์สำหรับการคาดการณ์ การเติบโตของพอร์ตการลงทุน โดยไม่คำนึงถึงการลงทุนซ้ำ

การคำนวณทำงานอย่างไร

ผลตอบแทนเงินปันผล:
ผลตอบแทนเงินปันผล = (เงินปันผลประจำปี ÷ ราคาหุ้น) × 100%
รายได้จากเงินปันผลประจำปี:
รายได้ประจำปี = เงินปันผลประจำปี × จำนวนหุ้น
รายได้หลังหักภาษี:
รายได้หลังหักภาษี = รายได้ประจำปี × (1 - อัตราภาษี)
การลงทุนซ้ำหุ้น DRIP (ถ้าเลือก):
หุ้นใหม่ = (เงินปันผล × อัตราการลงทุนซ้ำ × (1 - อัตราภาษี)) ÷ ราคาหุ้น

คุณสมบัติหลัก

  • คำนวณ ผลตอบแทนเงินปันผล ตามราคาหุ้นและเงินปันผลประจำปี
  • คาดการณ์ รายได้หลังหักภาษี จากการลงทุนของคุณ
  • สำรวจ การคาดการณ์รายได้แบบทบต้น ผ่านแผนการลงทุนซ้ำเงินปันผล (DRIPs)
  • ปรับแต่งข้อมูลสำหรับประเภทเงินปันผล (ประจำปี, รายไตรมาส, รายเดือน), อัตราการเติบโต และอัตราภาษี
  • มองเห็น การเติบโตของการลงทุน ตามเวลาโดยใช้กราฟเชิงโต้ตอบ
  • ใช้การตั้งค่าขั้นสูงเพื่อประเมิน มูลค่าพอร์ตการลงทุน และการเติบโตของรายได้ที่เป็นไปได้

วิธีใช้เครื่องคำนวณ

  1. ป้อน ราคาหุ้นปัจจุบัน และจำนวนหุ้นที่คุณถืออยู่
  2. เลือก ประเภทเงินปันผล ของคุณ (ประจำปี, รายไตรมาส หรือรายเดือน)
  3. ป้อน จำนวนเงินปันผล ต่อหุ้น
  4. ถ้ามี ให้เพิ่ม อัตราการเติบโตของเงินปันผล ที่คาดหวังและอัตราภาษีของคุณ
  5. เลือกจำนวนปีที่คุณต้องการคาดการณ์ในอนาคต
  6. ตรวจสอบตัวเลือก DRIP เพื่อดูว่าการลงทุนซ้ำเงินปันผลสามารถส่งผลต่อ การประเมินมูลค่าในอนาคต ของคุณได้อย่างไร
  7. คลิก "คำนวณ" เพื่อดูผลลัพธ์และดูกราฟเชิงโต้ตอบ

ใครสามารถใช้เครื่องมือนี้ได้?

เครื่องคำนวณนี้เหมาะสำหรับ:

  • นักลงทุนระยะยาวที่ติดตาม ผลตอบแทนการลงทุน ของตน
  • ผู้ที่วางแผนสำหรับการเกษียณอายุและต้องการการ คาดการณ์มูลค่าการลงทุนในอนาคต
  • บุคคลที่เปรียบเทียบหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของ การคาดการณ์พอร์ตการลงทุน
  • ผู้ที่สนใจในการลงทุนซ้ำรายได้เพื่อการเติบโตแบบทบต้นโดยใช้ DRIPs

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ผลตอบแทนเงินปันผลคืออะไร?

ผลตอบแทนเงินปันผลคือเปอร์เซ็นต์ของราคาหุ้นของบริษัทที่จ่ายให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบเงินปันผลในระยะเวลา 1 ปี มันช่วยให้คุณเข้าใจผลตอบแทนที่คุณได้รับเมื่อเปรียบเทียบกับราคาหุ้นปัจจุบัน

ข้อดีของการใช้เครื่องคำนวณนี้คืออะไร?

มันให้การคาดการณ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับรายได้ที่คุณอาจได้รับและจำนวนที่คุณสามารถเติบโตการลงทุนของคุณได้ โดยเฉพาะเมื่อมีการลงทุนซ้ำเงินปันผล

ฉันสามารถใช้มันเพื่อวางแผนรายได้ในวัยเกษียณได้หรือไม่?

ใช่ เครื่องมือนี้ทำหน้าที่เป็น เครื่องมือคาดการณ์ทางการเงิน ช่วยให้คุณประเมินรายได้ที่อิงจากเงินปันผลในอนาคตได้

DRIP คืออะไร?

DRIP ย่อมาจาก Dividend Reinvestment Plan ซึ่งจะใช้การจ่ายเงินปันผลของคุณโดยอัตโนมัติเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติม ซึ่งสามารถนำไปสู่การ เติบโตแบบทบต้น ที่รวดเร็วขึ้น

อัตราภาษีเป็นตัวเลือกหรือไม่?

คุณสามารถป้อนอัตราภาษีเงินปันผลของคุณเพื่อคำนวณ รายได้สุทธิ ของคุณ แต่เครื่องคำนวณก็ทำงานได้โดยไม่ต้องใช้ด้วยเช่นกัน

ทำไมต้องใช้เครื่องคำนวณผลตอบแทนเงินปันผลนี้?

เครื่องมือนี้รวมฟังก์ชันการทำงานของ เครื่องประเมินรายได้จากเงินปันผล กับ เครื่องคำนวณรายได้แบบทบต้น ทำให้คุณมีภาพที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับอนาคตทางการเงินของคุณ ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือกำลังปรับปรุงกลยุทธ์ของคุณ มันเป็นวิธีที่ง่ายในการมองเห็น การเติบโตของการลงทุน ของคุณและตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้น

มันมากกว่าแค่ เครื่องมือมูลค่าหุ้น — มันเป็นแนวทางในการคาดการณ์รายได้ของคุณ เข้าใจ ผลตอบแทนจากการลงทุน และสร้างความมั่งคั่งของคุณตามเวลา