เครื่องคำนวณภาษีเงินได้

หมวดหมู่: การเงินอื่น ๆ
- ตุลาคม 29, 2568
| |

คำนวณภาษีเงินได้ที่คาดการณ์ไว้ตามรายได้ สถานะการยื่นภาษี การหักลดหย่อน และเครดิตภาษีของคุณ เครื่องคำนวณนี้ให้การประมาณการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางในสหรัฐอเมริกาอย่างง่าย

ข้อมูลส่วนบุคคล

รายได้

$
$
$
$

การหักลดหย่อน & เครดิต

$
$
$

การปรับรายได้เพิ่มเติม

1
$

ตัวเลือกขั้นสูง

เกี่ยวกับการคำนวณภาษีเงินได้

ภาษีเงินได้ในสหรัฐอเมริกามีระบบภาษีแบบก้าวหน้า หมายความว่าเมื่อรายได้ของคุณเพิ่มขึ้น ส่วนต่างๆ ของรายได้จะต้องเสียภาษีในอัตราที่สูงขึ้น เครื่องคำนวณนี้ให้การประมาณการตามกลุ่มภาษีของรัฐบาลกลางและการหักลดหย่อนทั่วไป

ความเข้าใจในคำศัพท์ภาษี
  • รายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI): รายได้รวมลบการปรับบางอย่าง (เช่น การบริจาค 401(k), HSA, ดอกเบี้ยเงินกู้เพื่อการศึกษา).
  • การหักลดหย่อนมาตรฐาน: จำนวนเงินที่กำหนดซึ่งลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ มีให้สำหรับผู้เสียภาษีทุกคน.
  • การหักลดหย่อนแบบแยกรายการ: ค่าใช้จ่ายเฉพาะที่สามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ (ดอกเบี้ยจำนอง, การบริจาคเพื่อการกุศล, ฯลฯ).
  • เครดิตภาษี: การลดจำนวนภาษีที่คุณต้องชำระโดยตรง (แตกต่างจากการหักลดหย่อนซึ่งลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ).
  • อัตราภาษีขอบเขต: อัตราภาษีที่ใช้กับดอลลาร์สุดท้ายของรายได้ของคุณ.
  • อัตราภาษีที่มีผล: ภาษีรวมของคุณหารด้วยรายได้รวมของคุณ แสดงอัตราเฉลี่ยที่คุณจ่ายจากรายได้ทั้งหมด.
ขั้นตอนในการคำนวณภาษี
  1. คำนวณรายได้รวมจากทุกแหล่ง
  2. ลบการปรับรายได้เพื่อกำหนดรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI)
  3. ลบการหักลดหย่อนมาตรฐานหรือแบบแยกรายการเพื่อให้ได้รายได้ที่ต้องเสียภาษี
  4. ใช้ อัตราภาษี กับแต่ละส่วนของรายได้ตามกลุ่มภาษี
  5. ลบเครดิตภาษีจากภาษีที่คำนวณได้
  6. เปรียบเทียบภาษีที่ต้องชำระกับการหักภาษีเพื่อกำหนดเงินคืนหรือจำนวนที่ต้องชำระ
หมายเหตุสำคัญ
  • เครื่องคำนวณนี้ให้การประมาณการเท่านั้นและไม่คำนึงถึงสถานการณ์ภาษีทั้งหมดที่เป็นไปได้.
  • ภาษีของรัฐและท้องถิ่นไม่ได้รวมอยู่ในการคำนวณนี้.
  • สำหรับสถานการณ์ภาษีที่ซับซ้อน ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี.
  • กฎหมายและกลุ่มภาษีมีการเปลี่ยนแปลงเป็นระยะๆ; เครื่องคำนวณนี้ใช้กลุ่มภาษีล่าสุดแต่ไม่อาจสะท้อนการเปลี่ยนแปลงที่เป็นปัจจุบันที่สุด.
สูตร: ภาษี = ผลรวมของ (รายได้ในแต่ละช่วง × อัตราช่วง) − เครดิต

เครื่องคิดเลขภาษีเงินได้คืออะไร?

เครื่องคิดเลขภาษีเงินได้เป็นเครื่องมือออนไลน์ที่ง่ายซึ่งช่วยให้คุณประมาณการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางตามรายได้ สถานะการยื่น ภาษีที่หักออก และเครดิตต่างๆ ไม่ว่าคุณจะเป็นพนักงานที่มีเงินเดือน ผู้ประกอบอาชีพอิสระ หรือมีรายได้จากการลงทุน เครื่องคิดเลขนี้ให้วิธีที่รวดเร็วในการดูว่าคุณอาจต้องจ่ายภาษีเท่าไหร่—หรือคุณอาจได้รับเงินคืนเท่าไหร่

แตกต่างจากเครื่องมือภาษีอื่นๆ ที่อาจต้องการข้อมูลที่ยาวนาน เครื่องคิดเลขนี้ใช้ช่วงภาษีและมาตรฐานการหักภาษีจาก IRS ที่ทันสมัยเพื่อให้คุณเห็นภาพรวมของสถานการณ์ภาษีของคุณอย่างชัดเจน มันมีประโยชน์ไม่ว่าคุณจะวางแผนการเงิน ตรวจสอบเงินเดือน หรือเปรียบเทียบภาษีในปีที่ผ่านมา

คุณสมบัติหลัก

  • ประมาณการภาษีรวมตามรายได้และการหักภาษี
  • รองรับสถานะการยื่นและปีภาษีหลายประเภท
  • แยกรายได้ที่ต้องเสียภาษีตามช่วงของ IRS
  • แสดงอัตราภาษีทั้งแบบขอบและแบบมีผลจริง
  • รวมการสนับสนุนสำหรับการหักภาษีแบบมาตรฐานหรือแบบแยก
  • คำนวณเงินคืนหรือจำนวนที่ต้องชำระตามการหักภาษี

วิธีการใช้เครื่องคิดเลข

การใช้เครื่องคิดเลขนั้นตรงไปตรงมา นี่คือคำแนะนำทีละขั้นตอน:

  1. เลือกสถานะการยื่นของคุณ (เช่น โสด, แต่งงานยื่นร่วมกัน).
  2. เลือกปีภาษี ที่คุณต้องการคำนวณ.
  3. กรอกข้อมูลรายได้ของคุณ จากเงินเดือน การประกอบอาชีพอิสระ การลงทุน และแหล่งอื่นๆ.
  4. เพิ่มการหักภาษีใดๆ—ไม่ว่าจะเป็นแบบมาตรฐานหรือแบบแยก—และเครดิตภาษี.
  5. รวมการปรับรายได้ เช่น การบริจาคเพื่อการเกษียณหรือการชำระเงิน HSA.
  6. กรอกข้อมูลการหักภาษีของคุณ เพื่อดูว่าคุณต้องจ่ายหรือได้รับเงินคืน.
  7. คลิก "คำนวณภาษี" เพื่อดูผลลัพธ์ของคุณและการแยกประเภทว่าภาษีของคุณถูกคำนวณอย่างไร.

ทำไมเครื่องคิดเลขนี้ถึงมีประโยชน์

การเข้าใจว่ารายได้ของคุณมีผลต่อภาษีอย่างไรสามารถช่วยให้คุณทำการตัดสินใจทางการเงินที่ชาญฉลาดขึ้น เครื่องคิดเลขนี้ให้ภาพรวมที่รวดเร็วและชัดเจนเกี่ยวกับ:

  • ใบเรียกเก็บภาษีที่ประมาณการของคุณก่อนการยื่น
  • ว่าคุณหักภาษีมากเกินไปหรือน้อยเกินไปจากเงินเดือนของคุณ
  • ว่าการหักภาษีและเครดิตของคุณมีผลต่อผลกำไรของคุณอย่างไร
  • คุณคาดว่าจะได้รับเงินคืนหรือมีหนี้ต่อ IRS เท่าไหร่

นอกจากนี้ยังมีประโยชน์เมื่อเปรียบเทียบภาษีในปีปัจจุบันกับปีที่ผ่านมา หรือเมื่อทำการปรับเปลี่ยนกลางปีในเรื่องการหักภาษีหรือการบริจาค

คำศัพท์ภาษีเงินได้ที่อธิบาย

  • รายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI): รายได้รวมลบการปรับต่างๆ เช่น การบริจาคเพื่อการเกษียณหรือการชำระเงิน HSA.
  • รายได้ที่ต้องเสียภาษี: รายได้ของคุณหลังจากหักการหักภาษี—นี่คือสิ่งที่ถูกเก็บภาษี.
  • เครดิตภาษี: ลดภาษีที่คุณต้องจ่ายโดยตรง แตกต่างจากการหักภาษี พวกเขาจะถูกหักออกจากใบเรียกเก็บภาษีของคุณ.
  • อัตราภาษีขอบ: เปอร์เซ็นต์สูงสุดของภาษีที่ใช้กับส่วนบนของรายได้ของคุณ.
  • อัตราภาษีที่มีผลจริง: ภาษีรวมของคุณหารด้วยรายได้รวม—แสดงอัตราเฉลี่ยที่คุณจ่าย.

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

เครื่องคิดเลขนี้แม่นยำสำหรับภาษีของรัฐหรือไม่?

ไม่ เครื่องคิดเลขนี้ประมาณการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางเท่านั้น ภาษีของรัฐและท้องถิ่นไม่ได้รวมอยู่ด้วย.

มันใช้ได้กับปีที่ผ่านมาไหม?

ใช่ คุณสามารถเลือกปี 2022, 2023 หรือ 2024 เพื่อประมาณการภาษีสำหรับปีเหล่านั้นตามช่วงภาษีที่ถูกต้อง.

ฉันสามารถใช้เครื่องคิดเลขนี้เพื่อเตรียมการยื่นภาษีของฉันได้หรือไม่?

เครื่องมือนี้ให้การประมาณการ สำหรับการยื่นอย่างเป็นทางการ ให้ใช้แบบฟอร์ม IRS หรือบริการเตรียมภาษีที่ได้รับการรับรอง.

มันเปรียบเทียบกับเครื่องคิดเลขเงินกู้หรือเครื่องมือประมาณการการชำระเงินอย่างไร?

ในขณะที่เครื่องมือเช่น เครื่องมือการชำระเงินเงินกู้ หรือ เครื่องมือประมาณการการชำระเงิน มุ่งเน้นไปที่ค่าใช้จ่ายรายเดือนและดอกเบี้ย เครื่องคิดเลขภาษีเงินได้ช่วยให้คุณเข้าใจภาระภาษีประจำปีของคุณ แต่ละอย่างมีบทบาทที่แตกต่างกันแต่เสริมกันในการวางแผนทางการเงิน.

ฉันสามารถใช้มันสำหรับการจัดทำงบประมาณได้หรือไม่?

ใช่ มันทำงานได้ดีร่วมกับ เครื่องมือวางแผนงบประมาณ โดยให้ภาพที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับรายได้หลังหักภาษีของคุณ ช่วยในการวางแผนรายเดือนและเป้าหมายการออม.

เครื่องคิดเลขเพิ่มเติมที่คุณอาจพบว่ามีประโยชน์

  • เครื่องคิดเลขเงินกู้: ประมาณการการชำระเงินเงินกู้รายเดือนและค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยรวม
  • เครื่องคิดเลข VAT: ตรวจสอบเปอร์เซ็นต์ VAT หรือยอดรวมในการซื้ออย่างรวดเร็ว
  • เครื่องคิดเลขทิป: คำนวณทิปและแบ่งบิลได้ง่าย
  • เครื่องคิดเลขเงินคืนภาษี: รับการประมาณการเบื้องต้นเกี่ยวกับเงินคืน IRS ของคุณ
  • เครื่องคิดเลขเงินเดือน: แยกรายได้รวมของคุณเป็นจำนวนรายเดือน รายสัปดาห์ หรือรายชั่วโมง
  • เครื่องคิดเลขค่าธรรมเนียม PayPal: ประมาณการค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่หักจากการชำระเงินของคุณ
  • เครื่องคิดเลขเงินเฟ้อ: ดูว่าเงินเฟ้อมีผลต่อเงินของคุณอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป

ไม่ว่าคุณจะประมาณการเงินคืน ประเมินการหักภาษี หรือเพียงแค่วางแผนล่วงหน้า เครื่องคิดเลขภาษีเงินได้ให้เครื่องมือที่ชัดเจนและใช้งานง่ายเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจการเงินของคุณได้ดียิ่งขึ้น