เครื่องคำนวณภาษี FICA

หมวดหมู่: การเงินอื่น ๆ
- สิงหาคม 08, 2568
| |

คำนวณการหักภาษีตามกฎหมาย Federal Insurance Contributions Act (FICA) รวมถึงภาษีประกันสังคมและภาษี Medicare ตามรายได้ของคุณ

ข้อมูลรายได้

$

ตัวเลือกการแสดงผล

เกี่ยวกับภาษี FICA

ภาษี FICA (Federal Insurance Contributions Act) ใช้สำหรับกองทุนประกันสังคมและ Medicare ซึ่งเป็นภาษีเงินเดือนที่ทั้งพนักงานและนายจ้างต้องจ่าย

องค์ประกอบของภาษี FICA
  • ภาษีประกันสังคม: 6.2% ของรายได้ที่ไม่เกินเกณฑ์ฐานรายได้ต่อปี ($168,600 สำหรับปี 2025)
  • ภาษี Medicare: 1.45% ของรายได้ทั้งหมด (ไม่มีเกณฑ์ฐานรายได้)
  • ภาษี Medicare เพิ่มเติม: 0.9% ของรายได้ที่เกิน $200,000 สำหรับผู้โสด หรือ $250,000 สำหรับคู่สมรสที่ยื่นร่วม
ภาษีสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ

ผู้ประกอบอาชีพอิสระต้องจ่ายภาษี FICA ทั้งส่วนของพนักงานและนายจ้าง:

  • ประกันสังคม: 12.4% (6.2% × 2) ของรายได้ที่ไม่เกินเกณฑ์ฐานรายได้
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) ของรายได้ทั้งหมด
  • Medicare เพิ่มเติม: 0.9% ของรายได้ที่เกินเกณฑ์
  • ผู้ประกอบอาชีพอิสระสามารถหัก 50% ของภาษี SE จากภาษีเงินได้
สูตรคำนวณภาษี FICA

สำหรับพนักงาน:

ภาษี FICA = (รายได้ที่เข้าเกณฑ์ × อัตราภาษีประกันสังคม) + (รายได้รวม × อัตราภาษี Medicare)

สำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ:

ภาษีผู้ประกอบอาชีพอิสระ = (รายได้ที่เข้าเกณฑ์ × 12.4%) + (รายได้รวม × 2.9%)

เครื่องคำนวณภาษี FICA คืออะไร?

เครื่องคำนวณภาษี FICA เป็นเครื่องมือออนไลน์ที่ใช้งานง่าย ช่วยให้คุณประมาณการว่ารายได้ของคุณจะถูกหักไปสำหรับภาษีประกันสังคมและ Medicare เท่าใด ซึ่งเป็นภาษีเงินเดือนของรัฐบาลกลางที่กำหนดภายใต้กฎหมาย Federal Insurance Contributions Act (FICA) ไม่ว่าคุณจะเป็นพนักงาน ลูกจ้างอิสระ หรือทำงานหลายงาน เครื่องมือนี้จะให้การแยกส่วนของการหักภาษีของคุณอย่างชัดเจน

นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกให้คุณสำรวจว่าการชำระภาษีของคุณเปลี่ยนแปลงอย่างไรตามสถานะการยื่นภาษี ระดับรายได้ และความถี่ในการรับเงินเดือน เครื่องมือนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อคุณกำลังวางแผนงบประมาณหรือเปรียบเทียบข้อเสนองาน เนื่องจากจะแสดงรายได้สุทธิของคุณได้แม่นยำกว่าตัวเลขเงินเดือนรวม

สูตรการคำนวณภาษี FICA

สำหรับพนักงาน:
ภาษี FICA = (อัตราภาษีประกันสังคม × รายได้ที่ไม่เกินขีดจำกัดฐานค่าจ้าง) + (อัตราภาษี Medicare × รายได้รวม)
สำหรับลูกจ้างอิสระ:
ภาษี FICA = (12.4% × รายได้ที่ไม่เกินขีดจำกัดฐานค่าจ้าง) + (2.9% × รายได้รวม) + (0.9% × รายได้ที่เกินเกณฑ์ หากมี)

ทำไมต้องใช้เครื่องมือนี้?

การทราบภาระภาษี FICA ที่ประมาณการไว้สามารถช่วยในเรื่อง:

  • การวางแผนงบประมาณ: เข้าใจรายได้สุทธิของคุณโดยคำนึงถึงภาษีเงินเดือน
  • การเตรียมตัวสำหรับลูกจ้างอิสระ: คำนวณภาษีลูกจ้างอิสระและการหักลดหย่อนที่มีสิทธิ์
  • การเปรียบเทียบปีภาษี: เปรียบเทียบอัตราภาษีของคุณที่เปลี่ยนแปลงในแต่ละปีตั้งแต่ปี 2022 ถึง 2025
  • ความแปรผันของรายได้: ดูว่าการได้รับโบนัสหรือรายได้เพิ่มเติมส่งผลต่อภาษีของคุณอย่างไร
  • การปรับเปลี่ยนช่วงเวลาการจ่ายเงิน: ดูว่าภาษีถูกกระจายไปในแต่ละช่วงเวลาการจ่ายเงิน เช่น รายสัปดาห์ รายสองสัปดาห์ หรือรายเดือนอย่างไร

เครื่องมือนี้เป็นเพื่อนคู่คิดที่มีประโยชน์สำหรับเครื่องมืออื่น ๆ เช่น เครื่องมือการชำระหนี้ หรือ เครื่องมือประมาณการเงินกู้ เมื่อคุณกำลังสร้างแผนการเงินที่ครอบคลุม

วิธีการใช้เครื่องคำนวณ

  1. ป้อน รายได้ประจำปี ของคุณ
  2. เลือก สถานะการยื่นภาษี ของคุณ (โสด แต่งงานยื่นร่วม หรือ ลูกจ้างอิสระ)
  3. เลือก ช่วงเวลาการจ่ายเงิน เพื่อดูการหักภาษีในแต่ละงวดเงินเดือน
  4. เลือก ปีภาษี ที่คุณต้องการคำนวณ
  5. ตัวเลือกเพิ่มเติม: เลือก “รวมรายได้เพิ่มเติม” เพื่อป้อนโบนัสหรือค่าตอบแทนอื่น ๆ
  6. คลิก คำนวณ เพื่อดูผลลัพธ์ทันที

การทำความเข้าใจผลลัพธ์

หลังจากคลิกคำนวณ คุณจะเห็น:

  • รายได้รวม: รวมข้อมูลที่ป้อนทั้งหมดรวมถึงโบนัส
  • ภาษีประกันสังคม: 6.2% (หรือ 12.4% หากเป็นลูกจ้างอิสระ) สูงสุดถึงขีดจำกัดฐานค่าจ้าง
  • ภาษี Medicare: 1.45% (หรือ 2.9% หากเป็นลูกจ้างอิสระ) จากรายได้ทั้งหมด
  • ภาษี Medicare เพิ่มเติม: 0.9% สำหรับรายได้ที่เกิน $200,000 (โสด) หรือ $250,000 (แต่งงาน)
  • รายได้สุทธิ: รายได้ของคุณหลังจากหักภาษี FICA
  • การแยกส่วนตามช่วงเวลาการจ่ายเงิน: ดูตัวเลขภาษีและรายได้สุทธิสำหรับแต่ละงวด
  • การหักลดหย่อนสำหรับลูกจ้างอิสระ: หากมีสิทธิ์ 50% ของภาษี SE สามารถหักลดหย่อนจากภาษีเงินได้

คำถามที่พบบ่อย

ถาม: ฐานค่าจ้างประกันสังคมคืออะไร?
ตอบ: เป็นจำนวนรายได้สูงสุดที่ต้องเสียภาษีประกันสังคม ตัวอย่างเช่น ในปี 2025 ฐานค่าจ้างคือ $168,600

ถาม: ใครต้องจ่ายภาษี FICA?
ตอบ: ทั้งนายจ้างและลูกจ้างมีส่วนร่วมในการจ่าย หากคุณเป็นลูกจ้างอิสระ คุณต้องจ่ายทั้งสองส่วน

ถาม: เครื่องมือนี้ช่วยในการวางแผนการเงินอื่น ๆ ได้หรือไม่?
ตอบ: ได้ คุณสามารถใช้ร่วมกับเครื่องมืออื่น ๆ เช่น เครื่องมือประมาณการการชำระเงินกู้, แผนการชำระหนี้ หรือ เครื่องมือคำนวณดอกเบี้ย APY เพื่อให้ได้ภาพรวมทางการเงินที่สมบูรณ์

ถาม: เครื่องมือนี้คำนวณภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางหรือไม่?
ตอบ: ไม่ เครื่องมือนี้เน้นเฉพาะภาษีเงินเดือนภายใต้ FICA สำหรับการประมาณการภาษีทั้งหมด ควรพิจารณาใช้เครื่องคำนวณเงินเดือนหรือเครื่องประมาณการภาษีแบบเต็มรูปแบบ

ทำไมเครื่องมือนี้ถึงมีประโยชน์

ไม่ว่าคุณจะกำลังสำรวจข้อเสนองานใหม่ คำนวณรายได้สุทธิในฐานะฟรีแลนซ์ หรือเพียงแค่วางแผนงบประมาณ เครื่องมือนี้ช่วยให้คุณ:

  • แยกต้นทุนภาษีเงินเดือนของรัฐบาลกลางได้อย่างรวดเร็ว
  • ประมาณการภาษีของคุณตามข้อมูลที่ป้อนแบบเรียลไทม์
  • วางแผนว่าคุณสามารถออมเงินหรือใช้จ่ายได้เท่าไรต่อเงินเดือน
  • ใช้ร่วมกับ เครื่องมือประมาณการการออมง่าย ๆ หรือ เครื่องมือคำนวณค่าใช้จ่ายเงินกู้รายเดือน

นี่เป็นวิธีที่รวดเร็วและมีประโยชน์ในการเข้าใจว่ารายได้ของคุณถูกหักไปสำหรับประกันสังคมและ Medicare เท่าไร—ไม่ต้องเดาอีกต่อไป